Audit inițial de risc
Analiză exhaustivă a tuturor activelor, pasivelor și angajamentelor financiare ale clientului. Rezultatul este un raport de 15–25 de pagini cu harta completă a riscurilor identificate și prioritizate.
Serviciu · Strategie de risc
Riscul nu dispare — se gestionează metodic
Serviciul nostru de gestionare a riscului identifică, cuantifică și limitează expunerile financiare ale clientului printr-un proces structurat și repetat periodic.
Ce presupune gestionarea activă a riscului la Mic Casa
Gestionarea riscului la Mic Casa nu este un exercițiu de completare a unor formulare standard. Este un proces analitic continuu care examinează expunerile la fluctuațiile de piață, riscul de contrapartidă, riscul valutar, riscul de lichiditate și riscul juridic. Pornim de la un audit complet al situației actuale a clientului, documentăm fiecare clasă de active și fiecare angajament financiar, și construim o hartă de risc personalizată. Pe baza acestei hărți, propunem ajustări concrete: realocare de active, instrumente de acoperire sau restructurarea angajamentelor existente. Procesul se repetă semestrial sau ori de câte ori apar modificări semnificative în situația clientului sau în mediul de piață.
Componentele unui mandat de gestionare a riscului
Fiecare client beneficiază de un set complet de instrumente și rapoarte specifice situației sale.
Scenarii de stres periodic
Simulăm impactul unor scenarii adverse — depreciere valutară, corecție bursieră, creștere a dobânzilor — asupra portofoliului actual și măsurăm rezistența fiecărei componente.
Revizuire semestrială
La fiecare șase luni, actualizăm harta de risc și ajustăm recomandările în funcție de modificările survenite în piețe, legislație sau situația personală a clientului.
Limite și transparență
Nu garantăm rezultate absolute — niciun instrument nu elimină complet riscul. Rapoartele noastre includ întotdeauna secțiuni explicite despre limitele analizei și despre factorii externi necontrolabili.
Cum arată procesul în practică
La prima întâlnire, colectăm documentația necesară și discutăm obiectivele dvs. pe termen lung. În termen de trei săptămâni, livrăm raportul de audit inițial și prezentăm concluziile în cadrul unei ședințe dedicate. Dacă decideți să continuați, implementăm ajustările agreate și stabilim un calendar de monitorizare. Comunicarea este directă: nu trimitem rapoarte standardizate cu grafice fără explicații — fiecare document este însoțit de o notă interpretativă scrisă în limbaj accesibil, fără a sacrifica rigoarea tehnică.
Aflați unde se află riscurile reale ale portofoliului dvs.
Programați un audit inițial de risc cu echipa Mic Casa din Galați.