Analiză situație actuală
Evaluăm portofoliul existent, identificăm lacunele de protecție și comparăm structura actuală cu obiectivele declarate ale clientului, producând un raport scris detaliat.
Serviciu · Consultanță fiduciară
Consultanță fiduciară: interesul dvs. pe primul loc, fără excepție
Mic Casa acționează exclusiv în calitate de consilier independent — fără comisioane de distribuție, fără conflicte de interese, cu rapoarte complete și verificabile.
Ce înseamnă în practică mandatul fiduciar
Un consilier fiduciar este obligat legal și etic să acționeze exclusiv în interesul clientului, nu al furnizorilor de produse financiare. La Mic Casa, aceasta înseamnă că nu primim comisioane de la asigurători, administratori de fonduri sau bănci pentru produsele pe care le recomandăm. Remunerarea noastră provine exclusiv din onorariile plătite de client, transparente și stabilite de comun acord înainte de orice angajament. Această structură elimină stimulentele de a recomanda produse nepotrivite și ne obligă să justificăm fiecare recomandare prin date și analiză, nu prin interese comerciale proprii.
Servicii incluse în mandatul de consultanță
Oferim o gamă completă de servicii de consiliere, de la analiza situației actuale până la monitorizarea implementării.
Plan strategic pe termen lung
Elaborăm un plan de protecție pe orizonturi de 5, 10 și 20 de ani, cu jaloane clare, instrumente specifice și criterii de revizuire prestabilite.
Monitorizare și raportare continuă
Urmărim implementarea recomandărilor, raportăm semestrial progresul față de obiective și alertăm clientul când apar circumstanțe care necesită ajustări urgente.
Am ales Mic Casa tocmai pentru că nu ne-au vândut niciun produs — ne-au explicat ce aveam, ce lipsea și ce riscam. Raportul primit după prima analiză a fost cel mai clar document financiar pe care l-am văzut în 15 ani de relație cu bănci și consultanți.
Mihaela Tănase, București
Un consilier care lucrează pentru dvs., nu pentru piață
Contactați echipa Mic Casa pentru a discuta cum poate arăta un mandat fiduciar adaptat situației dvs.